El Sepblac, la unitat de prevenció de blanqueig de capitals i infraccions monetàries dependent del Ministeri d'Economia, ha sancionat Openbank, banc online del Santander, per suposades deficiències en el seu sistema de controls. Li ha imposat una multa de 40 milions d'euros, segons informacions avançades per Bloomberg.
L'import d'aquesta elevada sanció està relacionada amb la dimensió del grup bancari i no amb la gravetat de les deficiències detectades. Fonts del Santander van apuntar que la revisió del Sepblac se circumscriu a aspectes de l'activitat d'Openbank a Espanya de fa alguns anys i que ja han estat plenament solucionades. Insisteixen que no guarda relació amb cap cas de blanqueig de capitals i que es tracta de qüestions de caràcter interpretatiu sobre procediments i controls de comptes de clients inactius que estaven bloquejats o no estaven operatius.
Des de l'entitat, se subratlla que la revisió del Sepblac se centra en interpretacions sobre normes internes, especialment pel que fa als esmentats comptes inactius que estaven bloquejats o sense activitat. I reiteren el seu compromís amb el compliment de les normes.
Aquest tipus de sancions d'organismes reguladors s'han repetit en diverses entitats financeres espanyoles. En el passat, Banc Santander ja va ser objecte de sancions per suposades faltes de control, encara que no per blanqueig de capitals. A finals de l'any passat, el Banc Central del Brasil va imposar una multa de 3,2 milions d'euros a la seva filial bancària en aquest país per suposades deficiències en la vigilància del blanqueig entre el 2015 i el 2017. Al Regne Unit, Santander UK va ser sancionada fa tres anys amb 125 milions d'euros pels mateixos motius respecte a procediments de banca d'autònoms entre el 2012 i el 2017. Santander va aprovar recentment un nou protocol de prevenció contra el crim financer.
D'altra banda, l'octubre passat, Santander va anunciar la integració del seu negoci de finançament al consum, Santander Consumer Finance (SCF), a Openbank, el seu banc digital. L'entitat resultant de la integració opera sota la marca Openbank en quatre països europeus –Espanya, Alemanya, Portugal i Països Baixos– i recentment es va expandir als Estats Units i Mèxic. Després de la integració de SCF, Openbank va passar a concedir finançament a uns 16.000 nous clients cada dia a Europa, segons va destacar el Santander.
També van anunciar a l'octubre que Openbank permetrà invertir a Espanya, a partir d'un euro, en criptomonedes com bitcoin, ether, litecoin, polygon i cardano. Així, l'oferta de l'entitat es desplegarà amb un primer llistat compost pels esmentats cinc actius i amb una comissió de l'1,49% per operació, però sense comissió de custòdia. L'entitat va emmarcar aquest desplegament en un full de ruta gradual: “Estem entrant a poc a poc, comencem amb pocs tokens i, un cop après, anirem incorporant noves funcionalitats quan la regulació ho permeti”, va indicar aleshores la vicepresidenta del grup Santander de Crypto & Blockchain, Coty de Monteverde.