El jutge de l'Audiència Nacional José Luis Calama ha processat a dos responsables de la filial a Espanya de l'empresa argentina Generació Zoe com a presumptes líders d'una estafa piramidal gestada entorn de les inversions en criptomonedes. Ambdós directius, els germans Daniel i Camilo Paterna, van aconseguir captar fins a 4 milions d'euros, entre 2010 i 2011, provinents d'inversors privats que captaven per xarxes socials i reunions. Els oferien inversions amb una alta rendibilitat, a través de membresías de tres anys després d'una inversió inicial. Els qui introduïen un nou inversor s'emportaven un 20% de benefici respecte a la inversió de la nova incorporació.
Però els inversors no van aconseguir la rendibilitat de les inversions ni de bon tros la rendibilitat promesa. Els gairebé quatre milions d'euros presumptament captats no van anar a parar a cap inversió "per garantir la devolució amb interessos als seus aportadors", sinó que, segons el jutge, es van destinar a publicitat i màrqueting per captar més inversors, però també a l'adquisició d'immobles i cotxes d'alta gamma dels presumptes líders, a més de reintegraments d'efectiu i compres amb targeta, segons informi Efe. És més, segons el jutge, part d'aquests fons han anat a parar a Andorra o Estònia, en algun cas després de conèixer que s'estava duent a terme una investigació sobre la seva estructura delictiva.
El magistrat de l'Audiència Nacional ha investigat des de 2022 si es van cometre una sèrie de delictes a través de l'esmentada empresa Generació Zoe, que ha arribat a protagonitzar un documental i el líder del qual a l'Argentina, Leonardo Cositorto, va ser condemnat a 12 anys de presó per frau financer que va incloure ús de criptomonedes, i té diverses causes pendents.
A Espanya, el titular del Jutjat Central 4 d'Instrucció ha proposat de jutjar també a gairebé una vintena de persones per presumptes delictes d'organització criminal, continuat d'estafa i blanqueig, entre els quals figuren els seus líders a Espanya, els germans Daniel i Camilo Paterna.
Inversions incomplertes
Un dels inversors va explicar que havia conegut el projecte per les xerrades de ponents a qui havien canviat la vida a través d'inversions d'aquesta empresa en mines d'or al Brasil o l'Argentina, el sector immobiliari, lloguer de jets privats o, en Espanya, gasolineres, dietètica o gimnasos. Una vegada invertida la quantitat inicial i obtinguts els primers beneficis, les retribucions promeses passaven progressivament a ser omeses i finalment, tampoc no es restituïen les quantitats invertides.
En realitat, el que va fer la trama "va ser utilitzar una part dels diners obtinguts dels inversors per lliurar-lo a altres inversors anteriors en paga dels alts interessos convinguts, la qual cosa generava una gran confiança en ells sobre que la seva inversió era segura i molt rendible," que incentivava a invertir més i permetia captar més persones atretes pels "grans beneficis gairebé immediats".
El negoci recalca el jutge, "era una mera simulació", en qui es va arribar a publicitar, el juny de 2021, que Generació Zoe España s'havia fet amb la gestió del Club Atlètic Saguntí.
El jutge no dubte que es va tractar d'un negoci piramidal amb tots els ingredients: captació de capitals, cap absència d'activitat d'inversió, pagament dels deutes contrets amb els clients amb els mateixos diners invertits per aquests, en el cas que renovin la seva inversió i continuïn vinculats, i amb l'aportat per nous clients; i un negoci que manca de racionalitat econòmica i porta implícit el seu fracàs o col·lapse. "Generació Zoe no destinava els diners rebuts a inversions amb les quals generar beneficis i satisfer les seves obligacions, sinó que immediatament canalitzava tot el capital rebut a altres de mercantils", apunta.